Retraite : pourquoi se faire accompagner par un conseiller en gestion de patrimoine ? – Caen, Le Havre et Normandie

La préparation de la retraite soulève de nombreuses questions : quand commencer à épargner, quel montant viser, quels supports choisir... Pour beaucoup, il est difficile d’y voir clair. C’est là que l’intervention d’un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) prend tout son sens, en particulier si vous vivez ou travaillez à Caen, Le Havre ou dans la région Normandie.

Un CGP ne se contente pas de proposer un produit financier. Il commence par étudier votre situation personnelle : revenus, charges, statut professionnel, patrimoine existant, objectifs, horizon de retraite. Sur cette base, il élabore une stratégie sur mesure, qui peut inclure :

Préparer sa retraite ne se fait pas en une seule fois. Le rôle du conseiller est aussi de vous accompagner dans le temps, en ajustant vos placements selon l’évolution de votre situation (changement de revenus, de fiscalité, événements familiaux, etc.).

Enfin, un bon CGP vous permet d’éviter les erreurs classiques : mauvais choix de supports, absence de diversification, perte d’avantages fiscaux, etc.

Faites appel à LMC Invest, votre expert en gestion de patrimoine à Caen et Le Havre.

contact@lmc-invest.fr | 02 44 10 10 65