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Fiscalité

Défiscalisation et épargne responsable : comprendre le label ISR et ses atouts

De plus en plus d’épargnants à Caen, Lisieux ou Le Havre souhaitent que leur argent serve des causes utiles tout en réduisant leur fiscalité. C’est exactement ce que permet l’épargne responsable, notamment à travers les fonds labellisés ISR. Chez LMC Invest, cabinet de gestion de patrimoine basé au Havre (à 1h de Caen), nous vous accompagnons pour concilier performance, impact positif et optimisation fiscale.

Qu’est-ce qu’un fonds ISR ?

Le label ISR (Investissement Socialement Responsable) est un gage de transparence et d’engagement. Il distingue les fonds qui sélectionnent leurs investissements selon des critères ESG (Environnement, Social, Gouvernance), en plus des critères financiers classiques. Un fonds ISR peut, par exemple, privilégier une entreprise innovante dans les énergies renouvelables, tout en excluant les activités polluantes ou controversées.

Quels avantages fiscaux avec l’ISR ?

L’investissement responsable peut être intégré dans plusieurs enveloppes fiscales avantageuses :

  • PER (Plan d’Épargne Retraite) : en choisissant des unités de compte ISR dans un PER, vous déduisez vos versements de votre revenu imposable, tout en soutenant une épargne verte.
  • Assurance-vie ISR : après 8 ans, les rachats bénéficient d’un abattement fiscal sur les gains. En y intégrant des fonds ISR, vous alliez sens et rentabilité.
  • FCPI/FIP responsables : certains fonds labellisés ISR permettent de réduire jusqu’à 30 % d’impôt sur le revenu, tout en finançant l’innovation durable.
  • SCPI labellisées ISR : investissez dans l’immobilier à faible empreinte carbone, éligible à l’assurance-vie ou au PER.

LMC Invest, acteur engagé en Normandie

Chez LMC Invest, nous vous aidons à bâtir un portefeuille cohérent avec vos valeurs, sans sacrifier votre fiscalité. Nous sélectionnons des fonds ISR bien notés (Quantalys, Morningstar), compatibles avec vos objectifs patrimoniaux.
Contactez-nous au 02 44 10 10 65 ou par mail contact@lmc-invest.fr pour découvrir comment investir de façon responsable et réduire vos impôts. Rendez-vous possible à Caen, Pont-l'Évêque ou dans notre agence au Havre.
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