Qu’est-ce qu’un investissement socialement responsable ? Le Havre 76

Vous souhaitez investir dans une entreprise qui respecte vos valeurs sociales et/ou environnementales ? En fonction de votre situation patrimoniale et de vos objectifs, vous pouvez réaliser un investissement socialement responsable (ISR). L’ISR est un concept qui inclut des critères sociaux, éthiques et environnementaux dans ses choix de placement financier ou d’investissement. LMC Invest, votre cabinet en Gestion de Patrimoine situé au Havre 76, vous propose de découvrir comment investir responsable, une tendance en hausse depuis déjà quelques années.

Quelle est la définition de l’investissement socialement responsable (ISR) ?

L’investissement socialement responsable est un placement financier qui consiste à tenir compte des problématiques liées à l’environnement et au développement durable et solidaire. Suite aux enjeux sociétaux et environnementaux au cœur des préoccupations actuelles, ce concept connaît un fort engouement auprès des Français désireux d’investir responsable.

L’Association Française de la Gestion Financière (AFG) définit l’ISR comme un placement financier qui vise à concilier performance économique et impact environnemental et social en finançant les entreprises et les entités publiques qui contribuent au développement durable, quel que soit leur secteur d’activité. Plus concrètement, l’ISR favorise une économie responsable et durable, pour répondre aux enjeux environnementaux et écologiques.

Différent de l’épargne solidaire, l’ISR est une approche qui génère un retour sur investissement et un impact social positif sur le long terme. Au-delà de l’aspect éthique séduisant, l’investissement socialement responsable permet de mieux appréhender les opportunités et les risques d’un placement. Ce placement peut être effectué au sein d’entreprises ou de collectivités publiques éligibles. Ces établissements doivent réaliser une analyse extra-financière ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance) pour définir la sélection des titres pour la construction des fonds ISR.

L’investissement socialement responsable peut se présenter sous trois formes :

• Les fonds socialement responsables ou de développement durable: un investissement qui intègre dans une entreprise cotée des critères ESG en les croisant avec des critères financiers.

• Les fonds d’exclusion: un investissement qui consiste à exclure des secteurs jugés immoraux (jeux d’argent, tabac, alcool, OGM, nucléaire…)
• L’engagement ou activisme actionnarial: un investissement qui a pour objectif de contraindre les entreprises à adopter une politique de responsabilité sociale plus forte, soit sous forme d’assemblées générales ou en les interpellant directement. Cette pratique est très peu développée en Europe.

Afin de savoir si un fonds d’investissement est socialement responsable, il doit prendre en compte obligatoirement les 3 critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance) dans la sélection de ses investissements. Le fonds ISR doit être transparent autant sur son processus de gestion que dans la divulgation de ses résultats.

En France, plusieurs labels se sont développés pour aider les épargnants à se diriger vers des placements responsables et fiables. On peut trouver le label Novethic, le Finansol et le CIES. Ces trois labels ont des investissements différents, adaptés en fonction des objectifs des investisseurs.

Comment investir dans un ISR ?

L’investissement socialement responsable s’adresse à tous les Français désireux de financer des entreprises ou des collectivités publiques éthiques et aux fortes valeurs sociales. Aujourd’hui, les produits labelisés ISR sont disponibles dans la plupart des établissements bancaires. Vous pouvez également y avoir accès avec différentes enveloppes, comme :

• L’assurance-vie ;
• L’épargne retraite ;
• L’épargne salariale ;
• Le compte titres ordinaires …

Le choix du placement financier ou de l’enveloppe d’investissement est important et dépend de plusieurs facteurs : son rendement, son niveau de risque, sa transparence et vos motivations et/ou centres d’intérêts.

Pour réaliser ce type d’investissement particulier, il est nécessaire de choisir une cause qui vous tient à cœur ! De plus, nous vous conseillons de bien définir vos objectifs d’investissement avant de vous lancer. Pour cela, nos conseillers financiers vous préconiseront les meilleures solutions pour concrétiser votre projet socialement responsable. Niveau de rendement, transparence, impact sur votre imposition… Chaque détail compte !

Vous souhaitez investir responsable dans une entreprise éthique et participer à la préservation de l’environnement ? Contactez LMC Invest, votre cabinet en Gestion de Patrimoine en Normandie, par téléphone au 02 44 10 10 65 pour bénéficier d’un accompagnement sur-mesure.